1）如何注册公众微信号；
2）如何查看自己的持仓、申赎记录及分红记录；
3）客户如何申请变更预留的联系信息；
4）如何重新进行风险评测；
5）如何申请资产证明；
6）实名认证流程；
7）线上进行追加申购；
8）线上办理赎回；
9）如何下载申赎确认书；
10）新版交易申请书（线下申购/赎回使用）
11）产品信披报告查询指南
12）新手购买指导手册
展望理论揭示了人们在投资的时候为何总会“卖盈守亏”，这个理论有助于我们更加理性地看待“盈利产品”和“亏损产品”，从而做出更加合理的选择（基于产品的基本面而非产品的净值），避免做出“拔掉鲜花去浇灌野草”的错误行为。
人们在投资的时候，往往会急于了结盈利的产品，却总会抱着亏钱的产品不放，为什么人们总会有这种“卖盈守亏”的投资行为呢？
两位以色列裔的心理学教授：丹尼尔·卡内曼和阿摩司·特沃斯基在1979年首次提出展望理论（又称为前景理论）。
这个理论指出每个人基于初始状况的不同(参考点位置不同)，对风险会有着非常不同的态度和反应，其行为倾向是可以预测的。
展望理论为两位以色列裔心理学教授赢得了2002年的诺贝尔经济学奖，表扬他们对分析在不确定情况下的人为判断和决策方面作出的突出贡献。
展望理论揭示了人们在盈亏和发生机率相等的条件之下，会出现一种“不对称的”心理反应，该理论有助解释人们为何总会有“卖盈守亏”这种看来不理性的投资行为。
简单一点说，展望理论对投资者面对风险所作出的行为得出一个有趣的结论：“投资者在盈利时，会偏向逃避风险；相反地，投资者在亏损时，却会选择愿意冒更大的风险，成为冒险家。”
展望理论提出了一个函数曲线，如下图：
该函数曲线符合两个重要的财富心理特征，第一、人们对财富的边际效用递减规律，一个只有10万元的人与一个拥有1亿元的人，财富同样增加10万元，只有10万元的人的幸福感会远超拥有1亿元的人，即随着一个人的财富不断地积累，每增长同样的财富，其幸福感会逐步减少。
第二、盈利和亏损同样的金额，亏钱的痛苦会远超盈利的快乐，据有关统计，面对同样的金额，亏钱的痛苦是盈利的快乐的2.5倍，即投资者亏损10万元的痛苦，需要盈利25万元才能弥补。
为什么盈利的产品，投资者总会急于获利了结？
一个投资者投资了100万，已经获利20万，其目前的状态处于下图的A点，对于该投资者来说，后续产品有可能继续赚钱，也有可能会获利回吐，由于财富的边际效用递减规律，后续产品再赚20万（从赚20万到赚40万）给投资者带来的快乐会小于产品赚第一个20万给他带来的快乐；换句话来说，如果这个产品出现获利回吐，把20万的利润跌没了，给投资者带来的痛苦会大于其继续持有再赚20万的快乐；因此，此时投资者往往会变得更加保守，希望逃避这种风险，于是会急于获利了结。
这同样也可以帮助我们理解为什么走势平稳的产品投资者更容易坚持持有，并最终拿到长期复利，因为投资者会觉得后续产品继续上涨的概率大于下跌的概率；而波动很大的产品，投资者往往很难坚持，因为他们总是担心现有的盈利随时都有可能会回吐了。
产品已经有足够多的盈利之后，投资者更容易坚持持有，比如投资100万，已经有200万的利润了，这时候利润回吐20万所承受的痛苦远远小于利润只有20万的时候回吐20万，如下图：
为什么亏钱的产品，投资者总会抱着不放？
亏损会给投资者带来较大的痛苦，如果他们卖出了，这笔投资就造成了真实的亏损，投资者往往不愿意承受这种痛苦，而是希望留在里面，等待产品回本。比如投资者投资了100万，现在亏损了20万，其目前的状况处于下图B点，对于该投资者来说，后续产品有可能可以涨回来，也有可能继续下跌。同样是由于财富的边际效用递减规律，后续产品上涨赚回20万给投资者带来的快乐会大于产品继续下跌，再亏损20万给投资者带来的痛苦。因此，此时投资者往往会变得更加愿意冒风险，抱着亏损的产品不放，以期挽回损失。
这种现象在赌场尤为明显，输钱的赌家往往不愿意离开赌桌，为了挽回亏损，他们的赌性会越来越大，下注越来越大，直至亏光为止。
展望理论对于我们要如何去看待“盈利产品”和“亏损产品”有很大的帮助。如果投资者做出的都是与一般大众一样的投资行为时，他们的投资业绩往往也会很一般；但当他们了解到投资者普遍存在的投资心理后，就可以更加理性地看待“盈利产品”与“亏损产品”，从而做出更加合理地选择（基于产品的基本面而非产品的净值），避免做出“拔掉鲜花去浇灌野草”的错误行为。
页面编辑：郭金霞
（文章转载，如有版权问题请联系guojx@botongfund.com）
1. 什么是基金净值？
基金所拥有的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。简单的来说，基金净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。
2. 什么是基金单位净值？
基金单位净值通俗的意思就相当于每一份价值多少钱。比如说净值是1.32元，就相当于每一份基金目前的价值是1.32元，如果你是在认购期买的，那么当初你买的时候的净值就是1元，现在卖掉的话（即赎回）就会按照1.32元进行交易，扣除你原来购买的成本，相当于每一块钱赚了0.32元，相当于有32%的收益。
3. 什么是基金累计净值？
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，基金累计净值＝基金单位净值＋基金成立后份额的累计分红金额。举例，某基金曾经分红过，分红为每10份派2元。如果当天公布的基金份额净值为1.02元，那么份额累计净值就是1.02+(2/10)=1.22元。
4. 首次购买需要提供什么文件？
首次购买基金产品的投资者需提供：合同及配套文件（具体参照合同填写流程）、合格投资者资产证明或收入证明文件、身份证正反面复印件、打款银行卡复印件。
5. 追加购买需要提供什么文件？
追加转款需用首次购买的同一张银行卡，追加购买（再次申购）基金产品的投资者需提供：私募投资基金交易申请书。
6. 赎回需要提供什么文件？
开放日赎回资金的投资者需提供：首次购买时打款银行卡复印件、身份证正反面复印件、私募投资基金交易申请书。
7. 赎回的时候必须全部赎回吗？能不能赎回部分？
私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回，赎回后留存市值不得低于100万元，低于100万元时，基金管理人有权将该基金份额持有人所持份额做强制赎回处理。
8. 转款问题
转款至基金账户时请注意：投资者转款银行卡卡号与合同上以及交易申请书上所填写银行卡卡号务必保持一致。
工作时间转账：当天转账实时到账，
当天5点后转账：跨行转账第二天到账，
转账后请及时通知工作人员查账
9. 购买的份额确认
份额确认按开放日单位净值确认。开放日提交申请后5个交易日我公司将逐一邮寄份额确认书至投资者预留地址。
10. 赎回资金什么时候能到账时间？
根据合同规定，开放日后5个交易日内，赎回资金将转款至投资者预留银行卡账户中，赎回金额按开放日当天单位净值计算，到账金额已扣除业绩报酬。
赎回金额=赎回份额*开放日单位净值-业绩报酬
11. 业绩报酬如何提取？
泊通现有产品采用如下方式计提业绩报酬，具体以基金合同为准：
① 业绩报酬计提基准为年化收益率8%；
② 业绩报酬的提取时间
在两类情况下将提取业绩报酬，一类是赎回或清算日提取；另一类是分红日提取。
根据年化收益率对单个基金份额持有人即同一投资者的每笔认购/申购的业绩报酬分开计算；
③ 业绩报酬的计算
业绩报酬=[(计提基准日的基金累计净值-认购或申购日的基金累计净值)/ 认购或申购日的基金单位净值-份额持有天数/365*8%]*20%*认购或申购的本金
*注：如果[ ]内的计算结果小于或等于 0，则业绩报酬为 0。
12. 基金产品的费用问题
① 管理费：发布的净值中已扣除管理费，具体情况请参照所购买的基金产品合同。
② 认购申购费：暂无，具体以基金合同为准。
③ 赎回的费用：暂无，具体以基金合同为准。
④ 银行卡转账手续费：根据您打款所用的银行卡是否收手续费而定，手续费自行承担。
13. 个人投资者买卖基金产品所得收益需要缴纳个人所得税吗？
不需要。
14. 什么是基金分红？
基金分红是指基金将收益的一部分以现金或折算成基金份额的形式派发给投资人，这部分收益原来就是基金份额净值的一部分。
15. 基金分红有哪些方式？
基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种。
所谓现金分红，就是直接将红利现金按照基金分红除权日的基金份额净值自动转为基金份额，而且不用支付赎回费。若您的投资期限不长，且当前市场环境较为震荡时，选择现金分红方式比较合适。
所谓红利再投资，就是将所分得的现金红利再投资该基金，即俗称的“利滚利”，这样做既可免掉再投资的申购费，而且再投资所获得的基金份额还可以享受下次分红。如果您的投资期限较长，选择红利再投资的方式比较合适的。
16. 基金分红的原则
① 同等基金份额的享有同等分配权；
② 基金分红日的基金份额净值减去每份基金份额收益分配金额后不能低于基金面值；
③ 当期收益先弥补上一年度亏损后，方可进行当年收益分配；
④ 基金存续期内是否分配收益、收益分配比例和分配金额由基金管理人确定；
⑤ 基金份额持有人可以选择分红方式。基金份额持有人变更分红方式的，请联系工作人员。
17. 基金分红如何计算？
分红总额=总持有份额*每份分红金额
① 若选择现金分红，实发现金红利=分红总额-业绩报酬
② 若选择红利再投，再投份额=(分红总额-业绩报酬)/权益登记日的基金单位净值
*注：若单笔投资实际年化收益率≤8%，则业绩报酬为0
18. 客户信息如何修改？
若您需要进行账户分红方式变更、身份资料变更、通讯信息变更、银行账户信息变更，详情请联系客服，填写投资者信息变更变表。
1. 什么是私募基金？什么是阳光私募基金？
私募基金是通过非公开发行方式，面向少数机构投资者或者高净值个人投资者募集资金，主要投资于证券市场，定期向投资者公布业绩的投资基金。私募基金向基金业协会进行备案，私募基金公司由基金业协会颁发资格牌照。投资上的合规性同样接受证监会的监管。
公募基金与一般私募基金的区别主要在于规范化及透明化，这也使得整个行业走入“阳光下”，进入了一个规范的运作时期。
2．私募基金与公募基金有何区别？
1）投资范围不同：阳光私募的灵活性大于公募基金。公募基金必须在相关法律法规允许的框架内设立和运作，在投资品种、投资比例、投资基金类型的匹配上有严格的限制，而阳光私募的投资限制完全由协议约定，管理人可以在协议约定的范围内根据市场状况和自己的分析判断决定是否投资、投资比例等，可以更加灵活地应对市场变动。
2）盈利模式不同：公募基金根据所管理的基金规模提取管理费，而阳光私募则主要依靠超额收益的业绩提成，因此私募基金所追求的是稳定的绝对正收益，而不仅是基金规模的扩大。
3）信息披露要求不同：公募基金的信息披露有严格的限定和要求，包括投资目标、投资组合等信息，且需每日发布净值数据。而阳光私募的设立受法律限制较少，对信息披露的要求相对较低，发布频率及发布方式更加灵活，可以与特定投资者私下约定信息披露的要求、时间、方式等，具有较强的保密性。
3. 私募基金产品的安全性如何保证？
资金由保管人（具有托管牌照的银行或证券公司）托管，证券交易由指定的交易券商托管，投资指令由私募管理人或投资顾问完成，并不直接接触资金。通过这样的结构可以充分保证阳光私募基金的资金和操作的安全性。
4. 私募基金费用和业绩报酬如何收取？
私募基金的费用由管理费、托管费、行政外包服务费、销售服务费、认申购赎回手续费等构成，具体以产品合同规定为准。
私募基金的业绩报酬将针对净值创新高的部分提取。
5. 什么样的投资人是私募基金的目标客户？
私募产品一般最小购买资金要求为人民币100万元，封闭期一般在6到12个月，因此比较适合高净值、且具有一定风险承受能力的投资者。根据监管机构的规定，私募基金投资者需符合一定的条件才能成为合格投资者。
6. 阳光私募基金的投资范围有哪些？
目前，私募基金可以投资于中国证券市场上的股票、债券、封闭式基金、开放式基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品以及中国证券监会规定可以投资的其他投资品种。在实际运作中，私募基金的投资标的主要集中在股票和债券。自2011年7月起，通过指定信托公司发行的阳光私募基金还可投资一定比例的股指期货。
7. 如何选择适合您的阳光私募基金？
在选择阳光私募基金时，您需要考虑以下几个方面：
1)了解自身需求。在选择阳光私募基金时，您需要了解您自己的投资目标以及风险承受能力等；
2)了解私募基金。掌握基金的业绩归因及投资风格；熟悉基金经理的过往投资经历，私募基金的投资理念、投资策略及风险控制措施；了解公司基本面情况，如投研团队、股权结构、公司治理情况、管理规模等。
3)构建投资组合。根据您的投资需求，结合市场情况，选择与您的风险承受能力相匹配的私募基金，构建投资组合。并在未来根据您投资需求的改变、市场波动及私募基金本身的变动，动态调整投资组合。
8. 如何读懂阳光私募基金合同？
私募合同内容复杂，不同产品之间差异较大，投资者需要仔细阅读合同，了解关键条款。
1) 投资门槛--事关能否购买。大多数私募产品的最低认购金额为100万元，部分大牌私募基金为200-2000万元不等；
2) 追加投资--事关您如何投入更多资产享有基金收益。不同基金对于追加有不同的要求，您需要了解合同中的最低追加值以及递增方式；
3) 费用--事关未来基金的收益和成本。阳光私募基金的费用主要包括： 1.5%-2%/年的固定管理费用以及业绩报酬。
4) 封闭期--事关您资产的流动性。绝大多数私募基金设有赎回封闭期和准赎回封闭期，封闭期期间不允许赎回；准赎回封闭期期间允许赎回，但通常需缴纳3%的赎回费。同时，您也需要注意封闭期的起始日期。
5) 投资范围与限制--事关你的知情权。从投资范围来看，一般都包括法律范围内许可的股票、债券、基金、其他理财产品等。一些设计较激进的产品还可投资融资融券、投资权证。
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